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外汇局下发特急文件 要求加强银行代客售付汇业务

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发表于 2019-2-13 20:26 | 显示全部楼层 |阅读模式

近期上海外汇局下发加强银行代客售付汇业务监管通知,要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。因此,个人分拆购汇的监管力度加强受到了及其广泛的关注,此项业务主要是防范国内资本快速外逃,据悉此项通知对个人外出旅游的换汇影响并不是很大。  关注财经,有帮助!

根据此项规定,个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在日内从同一外汇储蓄账户次以上提取接近等值万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。
其中此项规定的内容主要包括以下几点:
包括的内容有:
、加强企业客户购汇管理。
加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。
、加强服务贸易外汇审核
对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值万美元付汇业务的要求严格审核。
、加强个人分拆和重复购汇管理
对汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。
银行应当每个月审核一次分拆内容,对前个交易日,个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。
从上述情况分析,小编认为此项举措不仅仅只是为了防范国内资本快速外逃,而是为了加强市场的稳定性,此举应该对金融市场的稳定起到一定的积极作用。
        本文来源,转载请注明来源!(图片来源互联,版权归原作者所有)
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